Web Reading · TMSI Original
AIに任せる範囲を、誰が決めるのか。
配る、組み込む、任せる。7月に「将来像」だったエージェント型の自律実行が、2か月半で製品になりました。9割強の金融機関が生成AIを使う段階を経て、AIは「回答する」から「実行する」へ。任せる範囲と取り返しのつかなさで見る新しい4象限、既刊8編の結論を束ねた3つの壁、任せる範囲の4段階まで——2026年9月時点の一次資料だけで組み直した1本です。
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Insights
知見・コンテンツライブラリ
AI technology, financial services transformation, consulting work automation, and AI talent enablement.
株式会社TMSI Partnersが提供する知見、ユースケース、動画、資料をテーマ別に整理しています。 生成AIの業務実装、金融機関向けAI活用、PMO自動化、コンサルティング業務のAI化、AI人材トレーニングに関するコンテンツを掲載します。 各資料・動画はSharePoint上で共有しています。
01
生成AIユースケース
金融機関が生成AIをどの業務に・どの順で適用すべきか。TMSIの知見を、Webで読み進められる1本に集約しています。
02
金融機関向けAI活用
銀行・証券の先進事例をもとに、AIを徹底活用した場合の到達点と乗り越えるべき壁をTMSIが分析。動画・資料もあわせて公開します。
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金融機関がAIを「徹底活用」すると、業務はどこまで変わるのか。
対話AIとの累計やり取りが30億件を超えた米大手銀行、AIチャットボットで電話対応比率を半減させた国内銀行、設計書から生成AIで勘定系のコードを生成し始めた国内メガバンク。銀行5業務・証券4業務について、先進事例→徹底活用の姿→生まれる価値を描き、到達のために乗り越えるべき6つのポイントまでを1本にまとめました。
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■ PDF銀行①リテール・顧客接点：いま起きている「三つの移動」
IVRの終わり、メニューが消える世界、そして「相手が人間でなくなる」まで。銀行の顧客接点で進行中の三つの移動を、公式開示の数字と図解で読み解き、日本の銀行が引くべき3つのレバー・成熟度の見立て・最初の90日までを1本にまとめた深掘り資料です。
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■ PDF銀行②融資・審査：審査が「点」から「線」になった日
稟議書の作成時間95%削減、年間最大11,700時間。だが、それはまだ入口にすぎません。審査が申込時点の「点」から取引を通じた「線」へ移るとき、何が競争力になるのか。公式開示の数字と図解で、自動化の境界線・企業価値担保権という新しい前提・成熟度の見立てと最初の90日までをまとめた深掘り資料です。
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■ PDF銀行③事務・バックオフィス：いちばん高くついていたのは、「探す時間」だった
年間8,000時間、そして15,000時間。公式開示で大きな削減効果が出ているのは、伝票処理そのものではなく「行内で探して問い合わせる時間」でした。事務のコストはどこに潜んでいたのか。公式開示の数字と図解で、自動化の順序・人が残る工程・成熟度の見立てと最初の90日までをまとめた深掘り資料です。
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■ PDF銀行④リスク・AML・不正検知：不正は、一行の中では、もう見えない
被害額が倍増した2025年、水際の阻止率は39.8%へ下がりました。犯罪が窓口の外へ移ったからです。誤検知、CAML、2027年4月の情報共有制度——一行では見えないものを、どう見るか。
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■ PDF銀行⑤システム開発・レガシー刷新：レガシーの正体は、古いコードではなかった
コードを書く速度は上がりました。それでも刷新は進みません。速くなったのは「書く」ことだけで、詰まっているのは「読む」と「確かめる」だからです。銀行編の最終編。
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■ PDF証券①ウェルスマネジメント・リテール営業：時間は返ってきた。顧客の数は、増えなかった。
準備と記録の時間は、確かに減りました。それでも担当できる顧客の数は増えていません。決めているのは営業員の時間ではなく、組織が一人の顧客に払う確認の量だからです。証券編の第1編。
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■ PDF証券②リサーチ：そのレポートは、誰の見解か。
米国の規則は、リサーチ・アナリストを「自然人」と定義し、本人に「これは自分の見解である」と証明させます。AIは分析を生成できても、それを引き受けることはできません。書く量が無限になるとき、希少になるのは分析ではありませんでした。証券編の第2編。
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■ PDF証券③投資銀行（IB）業務：知っていることを、使ってはいけない。
銀行編から証券編まで、どの業務にも公表された効果の数字がありました。投資銀行業務にだけ、それがありません。AIが最も強くなる条件が、この業務では法によって制限されているからです。証券編の第3編。
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▶ VIDEO
Video
ウェルスマネジメント領域の生成AI活用
RM支援、提案書作成、顧客理解、商品説明の高度化におけるAI活用。金融アドバイザー向け社内ナレッジ検索AIの説明動画です。
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▶ VIDEO03
PMO自動化
人月型PMOから、既存M365環境と共存する自律型プロジェクト管理へ。TMSIの考え方をWebで読める1本に集約し、補足資料・動画を順次追加していきます。
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AI時代における、PMO業務の再設計。
人月型PMOから、AI・M365を活用した自律型プロジェクト管理へ。金融機関では新しいツールを簡単には導入できません。だからこそ「既存ツールの淘汰」ではなく、承認済みのM365環境と共存しながら自動化する——その考え方と設計を、Webで読み進められる1本にまとめました。
Webで読む →04
コンサルティング業務のAI化
調査、分析、資料作成、提案、プロジェクト運営など、コンサルティング業務そのものをAIで高度化する方法を整理します。
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コンサルティング業務のAI化 — 一時的なツールから、成長する仕組みへ。
主要ファームの内製AIはもはや差別化ではなく参加費。次の勝負は、資料生成・議事録という点のツール利用から脱却し、業務の流れに溶け込むAIと、うまい人の使い方がファイル(md等)として資産化され使うほど知が成長する構造を作れるか。モデル非依存の設計とベンダーロックイン回避の実現方法まで、設計論として1本にまとめました。
Webで読む →05
AI人材トレーニング
経営層、マネジメント層、現場実務者がAIを業務で使いこなすための実務型トレーニング、ワークショップ、ハンズオン支援を整理します。一般的な座学研修ではなく、実際の業務テーマに基づき、調査・資料作成・会議運営・PMO・顧客提案・ナレッジ活用などにAIを組み込む実践型プログラムです。
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AI前提時代の人材トレーニング — 使いこなしから「業務再設計力」へ。
ツールの操作を教える研修はもう古い。経営・マネジメント・現場それぞれに分かれるトレーニング、日常業務でAIを自然に使う力、そして最大の価値である「既存業務をAI前提でどう再設計するか」を考える力まで。特定業務に絞らず、AI人材育成の設計思想を1本にまとめました。
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